資金計画を作成するにはどうすればよいですか?

資金計画作成の作業は大変ですが、売上計画や利益計画がしっかりとできていれば、それらを資金の動きに合わせて変更するだけです。 見方を変えれば、売上計画や利益計画が曖昧だと「資金計画の作成」が難しくなります。 また、Xさんの会社のように、銀行との交渉や資金繰りにも資金計画は活用することができます。

資金繰り表 どうやって作る?

資金繰り表の形式は決まっていません。 会社独自で扱いやすい資金繰り表を作成することができます。 まずは、エクセル（Excel）やGoogleスプレッドシートで、簡単に作成するのが良いでしょう。 経営者は「来月はどれくらいの売上があり、粗利でこれくらいになるだろう」と頭の中で計画されているのではないでしょうか。 資金繰り表は、経営者の頭の中の経営予測を見える形にし、他の役員や経理と情報を共有することができる大事なツールです。 もし、資金繰りが厳しい状況が事前に分かれば、金融機関に前もって話しておくことで、つなぎ融資を受けるなどの対応が可能です。 金融機関から融資を受ける際に、資金繰り表に基づき、融資を受けなければならない理由や融資の返済能力があるかなどを合理的に説明することができます。

資金繰りの改善にはどうしたらいいの?

資金繰り計画を策定すると、企業にとっての資金繰りの問題点が見えてくることが少なくありません。 企業が資金繰りの改善にあたって検討したい主な方法は次のとおりです。 借入金を増やしたり、借入金返済のリスケをしたりすることで、資金繰りの改善へつながります。 追加で借り入れを行うことで、企業に現預金の余裕が生まれます。

資金繰り計画ってなに?

資金繰り計画とは、企業の資金の出入りを予想して、計画を立てることです。 形式ばったものであるかどうかを問わず、将来の売り上げや損益の計画を策定する企業は比較的多いかと思いますが、その資金繰りバージョンであると考えると良いでしょう。 資金繰り計画は、「損益」ではなく、企業の「お金の出入り」に着目した計画です。 具体的な違いについては後ほど詳しく解説しますが、損益とお金の出入りは必ずしも一致するものではありません。 そのため、損益の計画のみを見ていても、資金繰りの状態はわからないことが多いのです。 資金繰り計画表とは、企業の資金繰り計画をまとめた表です。 資金繰り計画表には決まった様式があるわけではありませんが、 中小企業庁が様式の例をホームページに掲載 していますので、こちらが参考となります。